Несмотря на то, что он нужен в любой сфере, а не только при инвестициях в ценные бумаги. Инвестиционные инструменты отличаются уровнем риска и доходностью. Например, самыми рискованными считаются инвестиции в акции стартапов, а самыми низкорискованными — в облигации федерального займа. Определившись с типом портфеля, необходимо подобрать соответствующие активы.

Инвестору необходимо обращать внимание на дивидендные акции и купонные облигации высоконадежных эмитентов. Рассмотрим следующие способы формирования инвестиционного портфеля. Ниже мы будем рассматривать только ликвидные активы в портфеле инвестора. Отметим, что российским инвесторам доступны Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), позволяющие получить серьезные налоговые преференции.

Инвестиционный портфель может составляться и на спекулятивной основе, но в основном он предназначен для пассивного дохода. Например, на эксклюзивную картину сложно найти покупателя. И деньгами не получится распорядиться сразу, если возникнет такая потребность. Важно, чтобы в портфеле были активы, которые можно быстро продать. Ликвидность — это возможность быстро продать актив по рыночной цене. Портфельная теория предлагает рациональный и систематический подход к построению оптимальных инвестиционных портфелей.

Ремонт автомобиля, расходы в период отсутствия работы или болезни, а также отпуск могут финансироваться за счет этих средств. Постоянное увеличение капитала позволит рассматривать для вложения более рисковые инструменты, такие как акции или инвестиции в частные компании. Если вы склоняетесь к пассивному управлению инвестиционным портфелем, то к этому моменту сформируется стабильный состав инвестиционного портфеля. Через несколько месяцев одни активы вырастут, другие упадут в цене — и это подходящий момент для первой ребалансировки. С математической точки зрения, движения цен IT-гигантов практически совпадают. Компания Disney в этом примере выделяется, потому что она представляет другой сектор экономики.

Этап 4. Выбор структуры инвестиционного портфеля

Дивиденды — часть прибыли, которую компания выплачивает акционерам. Чтобы получать дивиденды, нужно купить акции или долю в инвестиционном фонде, при этом далеко не все компании и фонды платят дивиденды. Ребалансировка – одна из ключевых функций управления инвестиционным портфелем. Это приведение в соответствие долей инструментов в первоначальный вид. Если вы делаете упор на акции (любые), то ключевое понятие, на которое следует обратить внимание, – это ликвидность. Бумаги, включенные в портфель, должны легко продаваться, если возникнет такая необходимость.

У них нет времени/желания принимать активное участие в процессе купли/продажи и управлении активами. Поэтому они выбирают инструменты с низкой степенью риска и умеренной доходностью (чаще всего чуть выше уровня инфляции). Asset Allocation – стратегия, которая предполагает размещение денежных средств в активы таким образом, чтобы сбалансировать уровень риска и доходности. Простыми словами, портфель инвестиций – это набор активов с различным соотношением уровня риска и доходности. Несмотря на то, что главная цель на фондовой бирже – извлечение прибыли, диверсификация помогает минимизировать риск получения убытков.

Важно

Ознакомьтесь с листингом Московской и Санкт-Петербургской фондовых бирж. Если вы хотите вложиться в иностранные бумаги – изучите их котировки за последние пару лет на мировых биржах. Ознакомьтесь с базовыми как правильно собрать инвестиционный портфель условиями (порог входа, комиссия, налогообложение). Ещё один пример — индекс Мосбиржи состоит из акций российских компаний. За 10 лет его стоимость выросла почти в два раза, но были и провалы.

Набор ценных бумаг, которые отражают ситуацию на рынке в целом или в какой-то отрасли. Портфель можно собрать по рекомендациям брокеров — они часто предлагают готовые решения. Но для этого нужно понять, что вы хотите получить в итоге и к каким рискам готовы. Сбалансированный портфель содержит разные классы активов в нескольких валютах, из нескольких отраслей и стран. Чтобы диверсифицировать портфель, нужно использовать одновременно несколько видов активов.

Инвестиционная привлекательность ценной бумаги – более важный фактор, нежели ее степень ликвидности. Работа с портфелем предполагает то, что периодически нужно оценивать его эффективность. То есть каждую неделю / месяц / квартал надо отслеживать динамику всех инструментов и соответствие портфеля первоначально заявленному риску.

Лучшие REIT для «умных» инвестиций

Поэтому, рекомендую вам также более детально изучить отдельные тематические статьи (ссылки на них в тексте). Многолетняя практика инвестирования позволяет выделить наименее рискованные соотношения активов. Лучше начинать с небольших вложений, постепенно докупая ценные бумаги, и ориентироваться на долгосрочную перспективу — от 3 лет.

Не рекомендуется вкладывать в рынок больше, чем можно себе позволить. Отсутствие денежных средств на непредвиденные расходы неминуемо приведет к тому, что в экстренной ситуации необходимо будет продать часть своих активов и зафиксировать убытки. Создание оптимального инвестиционного портфеля подразумевает индивидуальный подход для каждого участника фондового рынка.

Прирост капитала при этом средний, а степень риска — умеренная. Такой тип портфеля является наиболее сбалансированным. Начиная работу на рынке ценных бумаг, инвестор должен четко понимать, чего он ждет, а также свои возможности. Цель может быть как абсолютной (в процентах), так и сравнительной (например, на столько-то выше доходности индекса ММВБ или банковского депозита).

Так вы можете быть уверены в стабильности своего портфеля, даже если торговля с рисковыми финансовыми инструментами пойдет не по плану. А разбавив портфель облигациями и зарубежными бумагами, можно получить достаточно сбалансированный набор. В идеале активы в портфеле должны слабо или отрицательно коррелировать между собой. То есть нельзя, чтобы все ценные бумаги были из одной отрасли, поскольку они будут вести себя одинаково — вместе расти или падать. Чтобы такого не происходило, оптимальна широкая диверсификация. • Ликвидность — это возможность быстро и выгодно продать ценные бумаги по цене, которая будет близка к рыночной.

• Из-за развязанной русскими войны в Украине (где я сейчас живу), инвестициями в 2022 году я практически не занимался, поэтому наблюдается большое отставание от целевых показателей.
• Все акции в составе портфеля должны быть ликвидными.
• Когда вашему ребенку уже 15 лет, большого смысла создавать портфель нет.
• В составе пассивного портфеля чаще всего акции индексных фондов, паи ПИФов, драгметаллы.

Например, вы можете владеть двумя квартирами и ОВГЗ. В таком случае ваш инвестиционный портфель можно представить как состоящий из реальной недвижимости и облигаций. Инвестирование в агрессивные активы подразумевает под собой повышенную волатильность портфеля. Без соответствующего опыта работы на фондовом рынке высокая потенциальная доходность может обернуться для новичка потерей всех денежных средств. Сбалансированный портфель представляет собой компромиссный вариант между агрессивным и умеренным портфелями с доходностью выше среднего.

В большинстве случаев имеется прямая зависимость между уровнем риска и ожидаемой доходностью портфеля. Основное назначение инвестиционного портфеля – формирование системного подхода в инвестициях. Как вы уже поняли, в реальности никаких портфелей нет – это условное, абстрактное понятие.